A股代码：600015 A股简称：华夏银行 编号：2025—18
本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
华夏银行股份有限公司（简称“华夏银行”或“本行”）第九届监事会第二次会议于2025年4月16日在北京召开。会议通知和材料于2025年4月3日以电子邮件发出。会议应出席监事9人，实际出席监事9人，有效表决票9票。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《华夏银行股份有限公司章程》的有关规定，会议合法有效。会议由郭鹏监事会主席主持，经与会监事审议，做出如下决议：
一、审议并通过《华夏银行监事会2024年度工作报告》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过《关于华夏银行监事会对董事会及其成员2024年度履职评价情况的报告》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过《关于华夏银行监事会对高级管理层及其成员2024年度履职评价情况的报告》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
四、审议并通过《关于华夏银行监事会及其成员2024年度履职评价情况的报告》。
各位监事回避表决本人履职评价事项，有表决权的监事一致同意该项议案。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
五、审议并通过《华夏银行2024年度财务决算报告》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
六、审议并通过《华夏银行2024年度利润分配预案》。更多内容详见同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《华夏银行股份有限公司 2024年度利润分配方案公告》。
监事会认为：本行2024年度利润分配方案符合《上市公司监管指引第3号-上市公司现金分红（2025年修正）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号-规范运作（2023年12月修订）》及《华夏银行股份有限公司章程》的相关规定，较好兼顾了满足资本监管要求、股东投资回报与未来几年的持续发展需求，留存的未分配利润将用于本行加强资本积累，支持本行的长期可持续发展。方案制定程序符合《华夏银行股份有限公司章程》的规定。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
七、审议并通过《华夏银行2025年度财务预算报告》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
八、审议并通过《关于〈华夏银行2024年年度报告〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
监事会认为，本行2024年年度报告的编制和审议程序符合法律法规、监管规定、本行章程和本行内部管理制度的各项规定；2024年年度报告的内容和格式符合法律法规和监管规定，所包含的信息真实、准确、完整地反映出本行2024年年度的经营管理情况和财务状况等事项；未发现本行2024年年度报告所载资料存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。监事会提出本意见前，未发现参与2024年年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
九、《关于〈华夏银行2024年社会责任报告〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
十、审议并通过《关于〈华夏银行2024年度内部控制评价报告〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。
会议同意以上第一、五、六、七项议案提请2024年年度股东大会审议，第二、三、四项议案向2024年年度股东大会报告。
会议听取了《华夏银行2024年度规划执行评估报告》和《华夏银行关于2024年预期信用损失法实施情况的报告》。
会议书面审阅了《华夏银行2023年度公司治理监管评估整改情况及2024年度公司治理自评估情况的报告》《关于董事会对总行级高管人员2024年度考核情况的议案》《关于制定〈华夏银行绩效薪酬追索扣回管理办法（试行）〉的议案》《华夏银行2024年度绩效薪酬追索扣回情况报告》《关于〈华夏银行2024年度并表管理报告〉的议案》《关于2023年度外部审计管理建议整改落实情况的报告》《关于〈华夏银行2024年度内部资本充足评估程序报告〉的议案》《华夏银行2024年度负债质量管理评估报告》《华夏银行2024年资本管理情况报告》《华夏银行2024年度绿色金融实施情况报告》《华夏银行2024年度风险管理情况报告》《华夏银行关于2024年度压力测试开展情况的报告》《华夏银行2024年末预期信用损失法实施模型投产前验证报告》《华夏银行2024年度预期信用损失法实施模型投产后验证报告》《华夏银行2024年度风险偏好执行情况评估报告》《华夏银行2025年度风险管理策略》《华夏银行风险偏好陈述书》《关于华夏银行贷款减免授权审批权限的议案》《关于2024年不良资产核销管理情况的报告》《关于2024年前三季度及全年银行业消费投诉通报情况的报告》《华夏银行2024年消费者权益保护工作开展情况和2025年工作安排报告》《华夏银行关于2024年度反洗钱工作情况的报告》《关于修订〈华夏银行洗钱和恐怖融资风险管理政策〉的议案》《华夏银行涉刑案件风险防控工作评估报告》《华夏银行预防从业人员金融违法犯罪专题工作报告》《华夏银行重大操作风险事件报告（第1期）》《关于〈华夏银行2024年度内部审计工作情况报告〉的议案》《关于〈华夏银行2025年内部审计工作计划〉的议案》《关于〈华夏银行2025年度内部控制评价方案〉的议案》《华夏银行2024年消费者权益保护审计工作情况报告》《华夏银行资本充足率管理审计报告》《华夏银行内部资本充足评估程序执行情况审计报告》等三十二项报告。
特此公告。
华夏银行股份有限公司监事会
2025年4月18日
华夏银行股份有限公司
2024年年度报告摘要
1 重要提示
1.1为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到指定网站仔细阅读年度报告全文。本公司2024年年度报告释义适用于本报告摘要。
1.2本公司第九届董事会第六次会议于2025年4月16日审议通过了《华夏银行股份有限公司2024年年度报告》及摘要。会议应到董事10人，实到董事9人，有效表决票10票。杨伟董事因公务未能出席会议，委托刘瑞嘉董事行使表决权。监事、高级管理人员列席会议。
1.3 本公司年度财务会计报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见审计报告。
1.4 公司董事会建议以本公司2024年末普通股总股本15,914,928,468股为基数，2024年度拟派发现金股利每10股3.05元（含税），连同2024年中期已派发现金股利每10股1.00元（含税），全年共派发现金股利每10股4.05元（含税）。
2 公司基本情况
2.1 公司简介
2.2 主要会计数据和财务指标
（单位：百万元）
注：
1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2023年修订）》《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》规定计算。2024年6月，本公司向永续债持有人支付利息人民币19.40亿元。在计算基本每股收益及加权平均净资产收益率时，本公司考虑了支付永续债利息的影响。
2、资产利润率为净利润除以期初和期末资产总额平均数。
3、资本利润率为净利润除以期初和期末股东权益合计平均数。
4、净利差，又名净利息差，为平均生息资产收益率减平均计息负债付息率。
5、净息差，又名净利息收益率，为利息净收入除以平均生息资产。
6、根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》（银监发〔2018〕7号），对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。报告期末，本集团拨备覆盖率、贷款拨备率符合监管要求。
2.3 2024年分季度主要财务数据
（单位：百万元）
2.4 其他主要监管指标
注：
1、2024年末资本充足率相关数据根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）及相关规定计算。2023年末及2022年末资本充足率相关数据根据《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算。
2、核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率、流动性覆盖率、净稳定资金比例为监管并表口径。
3、2024年末杠杆率为监管并表口径，2023年末及2022年末杠杆率为监管非并表口径。
4、存贷款比例、流动性比例、单一最大客户贷款比例、最大十家客户贷款比例为监管非并表口径。
5、单一最大客户贷款比例=最大一家客户贷款总额/总资本净额×100%
最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款总额/总资本净额×100%
2.5 普通股股东数量及前十名股东持股情况表
（单位：股）
注：前10名股东及前10名无限售流通股股东不存在参与融资融券情况。
2.6 公司与普通股第一大股东首钢集团有限公司之间的股权关系图
3 经营情况讨论与分析
3.1 经营业绩概况
报告期内，本集团坚持稳中求进工作总基调，围绕高质量发展要求，全面深化集团化、精细化、差异化管理，持续强化策略执行，各项工作取得积极成效，经营成果平稳向好。
规模稳步增长。报告期末，本集团资产规模43,764.91亿元，比上年末增加1,217.25亿元，增长2.86%；贷款总额23,663.17亿元，比上年末增加567.34亿元，增长2.46%；存款总额21,513.70亿元，比上年末增加214.25亿元，增长1.01%。
经营质效持续提升。报告期内，实现利润总额358.79亿元，比上年增加4.40亿元，增长1.24%；实现归属于上市公司股东的净利润276.76亿元，比上年增加13.13亿元，增长4.98%。
资产质量稳中向好。报告期末，本集团不良贷款余额379.14 亿元，比上年末减少5.91亿元，下降1.53%；不良贷款率1.60%，比上年末下降0.07个百分点；拨备覆盖率161.89 %，比上年末上升1.83个百分点。
3.2利润表分析
报告期内，本集团净利润281.96亿元，比上年增加13.51亿元，增长5.03 %。
（单位：百万元）
3.3 资产负债表分析
3.3.1 资产情况分析
截至报告期末，本集团资产总额43,764.91亿元，比上年末增加1,217.25亿元，增长2.86%，主要是本集团发放贷款和垫款、金融投资增加。
（单位：百万元）
注：其他包括衍生金融资产、固定资产、使用权资产、无形资产、递延所得税资产及其他资产等。
3.3.2 负债情况分析
截至报告期末，本集团负债总额40,108.07亿元，比上年末增加778.03亿元，增长1.98%，主要是应付债务凭证、拆入资金、吸收存款及向中央银行借款增加。下表列示出本集团主要负债项目的占比情况。
（单位：百万元）
注：其他包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、租赁负债、预计负债及其他负债。
3.3.3 股东权益变动情况
（单位：百万元）
股东权益变动原因：
1、“其他权益工具”增加和减少以及“资本公积”减少均是本报告期内赎回并发行永续债所致。
2、“其他综合收益”增加主要是报告期内以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产公允价值变动所致。
3、“盈余公积”和“一般风险准备”增加以及“未分配利润”减少主要是本公司根据利润分配方案， 提取盈余公积及一般风险准备、 向全体股东派发现金股息及向永续债持有者支付利息等所致。
4、“未分配利润”增加主要是报告期内本集团实现净利润所致。
5、“少数股东权益”增加主要是报告期内本集团非全资子公司实现净利润所致。
6、“少数股东权益”减少主要是报告期内本集团非全资子公司其他综合收益变动所致。
3.4 资本充足率及杠杆率
2024年起，本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）及相关规定计算资本充足率，相关情况如下表。更多内容详见本公司网站（www.hxb.com.cn）披露的《华夏银行2024年第三支柱信息披露报告》。
（单位：百万元）
注：
1、往期数据按《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银行业监督管理委员会令2012年第1号）计算，本表不再列示。
2、根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）规定的并表范围披露并表口径资本充足率。
3、以上指标与监管口径保持一致。
3.5 公司发展战略执行情况和核心竞争力分析
面对复杂严峻的经济金融形势，本公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真学习宣传贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，深入落实中央决策部署和北京市工作要求，积极作为，攻坚克难，规划执行情况优良，高质量发展迈出新步伐。
公司金融转型稳步推进，综合金融服务效果显现。持续深化客户分层分类经营体系建设，大力推进对公基础客群和有效客群开发，以服务实体经济为主线，深化“商行+投行”综合金融服务模式运用，不断提升客户服务能力。加强对公存款营销组织，持续拓展存款增长来源，优化存款结构，加强存款定价管理，加大结算存款、低成本存款组织力度，狠抓融资客户、机构客户和无贷户的存款增长。持续完善对国民经济重点领域和薄弱环节的常态化支持机制，加大对“五篇大文章”、民营经济、制造业、战略性新兴产业、乡村振兴等重点领域的信贷支持。紧跟企业数字化转型需求，持续升级财资管理功能，扩展对公线上服务场景，加强结算资金管理服务。聚焦投资银行体系化能力建设，扩大承销业务规模，持续打造撮合产品体系，积极助力企业跨境直接融资，健全对公财富管理体系。聚焦制造业金融服务和高水平对外开放，贸易金融业务深化“内外贸” “本外币” “离在岸” “结算+融资+财资”四个一体化经营。产业数字金融业务扩容上量，稳步推进产业数字金融领域首个国家课题实施，构建敏捷柔性矩阵式组织架构，搭建核心能力体系，进一步夯实快速响应市场和支撑业务稳定运行的能力。本公司对公客户比上年末增长4.74%。公司贷款（不含贴现）比上年末增长5.83%。
零售金融转型加快推进，保持良好增长势头。深化零售客户分层分群经营服务体系，构建“金融+生活”垂直生态，升级个人客户积分权益服务体系，个人客户群体稳健增长。深入推动存款业务回归客户经营服务本源，聚焦数字化与专业化融合，构建智能化、场景化产品矩阵，加速科技赋能存款组织，拓宽引流场景，推动个人存款业务的全面升级转型。着力推进个人贷款业务转型，个人房贷业务大力支持房地产市场回稳向好，拓展场景布局，助力消费升级，提供多样化的个人消费信贷金融服务。以客户经营为主逻辑，丰富财私产品货架，强化投顾专业赋能，实现财私客户和个人客户金融资产总量增长，推动财富管理与私人银行业务向纵深发展。持续改善支付结算环境和支付便利性水平，推动收单业务场景化、数字化建设，优化涉外支付环境。信用卡业务持续优化结构，融合消费新场景，加速产品创新。结合文旅、餐饮、娱乐等个人消费场景，深挖各区域特色景点及渠道资源，持续优化华彩生活APP、微信银行等自助渠道功能。本公司个人贷款（不含信用卡）余额比上年末增长1.44%；个人存款余额比上年末增长7.55%。个人客户总数（不含信用卡）比上年末增长4.24%。
金融市场转型加力推进，盈利贡献持续提升。持续推进金融市场业务转型，加强市场趋势研判，资金业务动态调整交易策略。同业投资持续加大标准化、线上化、公开化产品投放。票据业务流程不断优化，票据产品体系持续完善，票据贴现量和交易量均创新高。深化同业客户服务体系建设，优化“华夏e家”同业平台功能，提升产品销售能力和客户服务水平。加速推进资产托管业务高质量发展，进一步优化托管业务结构。深化托管客户链式开发，实现证券投资基金、信托财产、银行理财等托管业务较快增长，资产托管业务对全行的综合经营贡献持续提升。加快托管业务创新，开拓新增长点。深入开展托管数字化转型，智慧管理平台、智慧客服平台优化升级在全行推广。华夏理财升级“理财工厂”运作模式，坚持“以客户为中心”的发展导向，不断优化产品和服务，大力拓展销售渠道，持续提升投研能力，积极创新资产配置策略。
数字化转型深入推进，智慧银行基础不断夯实。持续强化数字科技对业务发展的赋能和服务能力，不断增强数字化经营管理效能。数字化客户经营能力不断提升，推广华夏财资云，全新打造个人手机银行APP经营贷款专区，投产企业级产品管理平台，优化手机银行、远程银行等多渠道触客功能。数字化管理效能持续放大，推进营业网点数字化转型，持续优化运营管理数字驾驶舱，持续提升本币清算自动化水平，全面推广数字函证业务，不断增强数字化风控能力。数字科技支撑能力稳步增强，推进新一代核心系统建设，推广“一横、五纵、两技术栈”的企业级云平台，构建基于多种算力融合的量子金融云平台，推进数字化人才体系建设，搭建分层分类的数字化培训体系。数字化能力基础逐步夯实，强化数据资产体系化管理，建立数据资产统一管理与治理体系，统筹推进全行数据要素化建设，构建智能数据服务生态。
重点区域协同发展，服务各地经济发展亮点纷呈。坚持服务新时代首都发展，为在京央国企、首都重点项目做好综合金融服务。支持首都科创企业，推出“研发贷”“科创易贷”“股票增持与回购贷款”等特色产品；主动对接中关村高促中心等平台，扩大科创金融服务覆盖面。积极服务国际消费中心城市建设，推出“大美华夏”精彩消费季、“畅游北京”等优惠活动，助力激发首都消费潜力。服务全球数字经济标杆城市建设，上线数字人民币代发工资、市级非税等业务系统，为首都企业数字化、智能化转型升级提供金融助力。深化“京津冀金融服务主办行”建设，积极为“河北首衡农副产品物流园区”等三地协同发展重点项目提供综合投融资服务。推进长三角一体化区域分行高质量发展，积极融入创新发展主流，增创“商行+投行”竞争新优势，构建零售转型新格局，打造金融市场业务全新增长极。推进粤港澳大湾区分行提速发展，聚焦主流产业和主流行业，搭建多层次金融服务体系，大力发展绿色金融，创设全国首个碳排放质押融资数字化项目，深化互联互通，跨境理财通南向通获批开业，境外债承销实力持续强化。
风险管理扎实推进，资产质量持续改善。全面贯彻落实党中央重大决策部署，有效应对内外部风险形势变化，统筹推进服务实体经济和风险防控工作，强化资产全生命周期管理。升维信贷与投融资政策体系，持续优化业务结构。深化偏好传导机制建设，保障业务经营符合整体“稳健”的风险偏好。提升审批工作质效，赋能分行经营发展。持续深化事中过程管控，确保信用风险整体可控。持续加强对重点领域风险排查与形势研判，高度重视重点领域风险防范和化解。聚焦价值贡献，推进特殊资产经营管理体制机制改革。加快风控数字化项目建设，提升数字化风控水平。
集团化、精细化管理取得进步，发展活力持续释放。加强集团化管理，完善集团化管理机制，强化管理的系统性、精准性，全行发展潜能和效能得到进一步释放。设立集团化协同委员会，建立协同联动激励机制，资负、营销、风控等策略体系有效传导，行研体系建设加强。实施结构调整精细化工程，坚持资本内生积累与外部补充并重，高资本消耗业务得到有效管控，成功发行永续债600亿元，资产、负债和收入结构持续优化。加强精细化成本核算，推动中后台部门从成本中心转向价值中心。定期开展网点达标及投入产出评价，提高基层机构经营效能。
4 涉及财务报告的相关事项
4.1 与上年度财务报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明
报告期内，本公司未发生会计政策、会计估计和核算方法的变更。
4.2 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的，公司需说明情况、更正金额、原因及其影响
报告期内，本公司不存在重大会计差错更正情况。
4.3 与上年度财务报告相比，对财务报表合并范围发生变化的具体说明
报告期内，本公司未发生财务报表合并范围变化。
4.4 对年度财务报告被会计师事务所出具非标准审计意见的说明
本公司年度财务报告未被会计师事务所出具非标准审计意见。
董事长：瞿纲（代）
华夏银行股份有限公司董事会
2025年4月16日
A股代码：600015 A股简称：华夏银行 编号：2025—19
华夏银行股份有限公司
2025年度估值提升计划
暨“提质增效重回报”行动方案
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示:
● 自2024年1月1日至2024年12月31日，华夏银行股份有限公司（以下简称“公司”）股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于公司普通股股东的每股净资产，根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《上市公司监管指引第 10号—市值管理》的相关规定，并积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，公司制定了2025年度估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案（以下简称“《2025年度估值提升计划暨行动方案》”），已经公司第九届董事会第六次会议审议通过。
● 2025年度，公司拟通过提升经营效率和盈利能力、持续现金分红、提升公司治理能力、开展投资者关系管理、优化信息披露、主要股东稳定持股等举措，促进公司高质量发展，提升公司投资价值。
● 《2025年度估值提升计划暨行动方案》仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
一、 《2025年度估值提升计划暨行动方案》的触发情形及审议程序
（一）触发情形
2024年1月1日至2024年12月31日，公司股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的归属于公司普通股股东的每股净资产，即2024年1月1日至2024年4月30日每个交易日收盘价均低于2022年经审计归属于公司普通股股东的每股净资产（16.37元）；2024年5月1日至2024年12月31日每个交易日收盘价均低于2023年经审计归属于公司普通股股东的每股净资产（17.50元）。 根据中国证监会《上市公司监管指引第 10号—市值管理》的相关规定，公司应当制定估值提升计划。
（二）审议程序
2025 年4月16日，公司召开第九届董事会第六次会议，以10票赞成、0票反对、0票弃权的表决结果审议通过了《关于制定＜华夏银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案＞的议案》。该议案无需提交股东大会审议。
二、 《2025年度估值提升计划暨行动方案》的具体内容
（一）持续提升经营效率和盈利能力，有效推动高质量发展
1.固本——巩固本源业务，做大做强基本盘
（1）落实“稳增长”要求，加大对扩内需金融支持
公司金融业务抓住政府投资基金、产业投资基金及其带动的上下游项目机会，围绕“两新”“两重”及民生领域，紧盯项目申报与落地；抓好制造业、绿色产业、民营企业、涉农及乡村振兴等重点领域资产投放；坚持服务新时代首都发展，抢抓3个“100”重点工程、副中心千亿投资、首都现代化产业体系建设等机遇，为在京企业、首都重点项目做好综合金融服务。零售金融业务优化结构，住房按揭贷款扩大总总合作范围，推动房贷业务上量；消费信贷以“龙e贷”为核心，打造增长新引擎；网贷业务向质量型、效益型转变；信用卡业务向价值创造转型，做稳做优生息资产。
（2） 落实“以科技创新引领新质生产力发展”要求，扎实做好“五篇大文章”
科技金融打造新优势和经营特色，用“专、精、特、新”的思路服务科技创新，引领“五篇大文章”加快发展。绿色金融保持比较优势，在品牌特色打造、国际合作等方面持续做深做实，占比继续领先。普惠金融加快数字转型，构建全行办普惠的新发展格局。养老金融加快业务布局，实现养老产业融资总量及个人客户养老金融资产总量较快增长。数字金融提质增效，数字化营收占比持续提升。
（3） 落实存款增规模、调结构
聚焦重点客群、重点渠道、重点产品、重点项目，强化资产配置、场景建设，做大支付、代发等业务，带动存款规模增长。推进交易银行建设，加大供应链金融等产品应用，抓好大财富和大消费机遇，拓展业务场景，增加低成本资金沉淀。统筹存款增长客户结构，推动融资客户存款、机构客户存款、无贷户存款协同增长。
2.强基——坚持以客户为中心，聚焦实现客户有效增长
（1）制定客户倍增计划
公司金融业务强化重点客户的整体营销与服务，升级获客方式，扩大客户数量。零售金融业务依托生态化获客、数字化活客、专业化升客的零售客户经营价值链，实现客户总量和私人银行客户有效增长。金融市场业务做大做优“同业朋友圈”，加强客户一体化深度经营。
（2） 做实做细客户经营
健全客户分层分类经营体系，优化对公客户分层分类，差异化配置产品、渠道和队伍，聚焦零售客户价值提升，推动客户向上输送。提升客户数字化经营能力，加快搭建客户数字化经营管理系统，实现客户信息、营销与服务全流程线上化管理。
（3） 深化客户价值管理
建立客户综合价值计量系统，完善价值标准，优化客户考核指标设置，考核客户数量、产品使用及带来的上下游客户，全面反映客户综合贡献。聚焦客户价值提升，优化分层分类服务策略，实现“获客-活客-升客”的客户经营闭环。
3.提质——持续提升资产质量，持之以恒做好风险管理
（1） 有效控制新增风险
加强资产配置前瞻引导，明确行业政策目标，做实做细区域授信策略，实现“行业+区域+客户”的最优安排。强化授信全流程管理，推进授信手段数字化、授信管理专业化，及时干预纠偏。健全信用风险成本承担与传导机制，完善信用风险成本计量和考核体系，确保管控目标刚性落实。
（2） 有序处置问题资产
优化特殊资产经营管理模式，提升价值贡献。细化资产分类，精准施策。丰富处置手段，提高诉讼执行效能，差异化采用现金清收、债权转让、不良资产证券化等方式加快推动不良处置，提升处置质效。
（3） 有力提升合规管理与审计监督效能
完善合规管理体系，搭建合规官体系架构，加强合规管理的全面覆盖与深入触达。强化重点领域法律合规管理，加速推进合规数字化转型。健全“集中统一、全面覆盖、权威高效”的审计监督体系，加强全面审计和内控风险评价，更好发挥审计监督效能。
4.增效——增进经营质效，稳步提高市场竞争力
（1）多措并举拓非息
丰富金融市场交易品种，加快资产组织，多渠道增收。深化信用卡存量客户场景营销，提升客户体验，做大交易规模。做大代销业务规模，代销保险强化机构合作，代销信托抓好资产创设。加大托管业务营销，细化客户链式开发，提升托管质效。深化银租联动，拓展战略性新兴产业、新型基础设施建设等重点领域。丰富理财产品，拓宽代销渠道，提升收入贡献。
（2） 严格费用成本管控
严格费用支出审批管理。强化人力成本管控，深化集中运营和人工智能等新技术运用。加强科技投入管控，做好项目投入产出评价。
（二）持续现金分红，重视股东回报
2025年，在结合公司经营业绩、财务情况、未来可持续发展等因素的基础上，平衡自身发展和股东回报，合理规划现金分红比例和频次，保持现金分红政策的连续和稳定，与投资者分享公司经营发展成果，持续增强投资者的获得感和满意度。
（三）坚持规范运作，提升公司治理能力
健全公司治理体系。深化党的领导与公司治理机制有机统一，做好党委会议事程序和公司治理决策机制的有效衔接；深入落实《公司法》及配套监管制度要求，完善公司治理架构和机制，健全以公司章程为核心的公司治理制度体系。
强化董事会履职能力。持续开展公司治理评估、董事会工作测评、董事会合规履职评估工作，强化董事会履职的全面性与合规性；强化专门委员会决策辅助功能，充分发挥审计委员会监督作用，系统开展董事专题调研与培训，深入落实董事会决议与意见建议，提升董事会决策的科学性和有效性。
发挥独立董事专业优势。持续健全独立董事履职方式，定期召开独立董事专门会议、独立董事与年审会计师见面会、听取管理层汇报，组织独立董事参加实地调研，加强独立董事与中小股东沟通，充分发挥独立董事作用。
（四）开展投资者关系管理，积极传递公司价值
持续完善与投资者的多层次沟通交流机制，采取投资者说明会、现场调研、路演、分析师会议等形式，通过“上证e互动”平台、投资者联系电话、投资者邮箱等渠道，深化加强与投资者的互动交流，向资本市场充分展示公司投资价值。深入听取各类投资者对于公司经营发展的观点、评价以及改进提升的意见、建议，并作出及时回应，促进公司经营管理不断优化提升。
2025年，公司将至少举办2次业绩说明会，围绕定期报告，就公司经营成果、财务状况等资本市场关注情况，与投资者进行沟通交流，增进资本市场对公司价值的了解和认同。
（五）持续优化信息披露，积极回应市场关切
严格遵守法律法规和监管规定，及时、公平、有效地披露可能对投资者决策或公司股票交易价格产生较大影响的信息，保证所披露的信息真实、准确、完整。坚持以投资者需求为导向，持续增强信息披露内容的可读性，不断提高信息披露质量。除依法需要披露的信息之外，加强与投资者作出价值判断和投资决策有关信息的自愿披露。
加强舆情信息收集和研判，密切关注各类媒体报道和市场传闻，及时应对可能对投资者决策或公司股票交易价格产生较大影响的舆情，必要时主动发声，防范虚假信息传播和市场误读误解，切实维护公司形象和声誉。
（六）主要股东持股稳定，提振市场信心
公司主要股东保持稳定合理的股权结构，履行股东责任和义务，参与公司治理，开展战略协同和业务合作，支持资本补充，推动促进公司各项业务的持续、健康、长远发展。
三、董事会对《2025年度估值提升计划暨行动方案》的说明
公司本次制定的《2025年度估值提升计划暨行动方案》以提高公司质量为基础，充分考虑公司实际情况，重视长期价值提升，稳定投资者回报预期，具备合理性、可行性，有助于提升公司投资价值。
四、评估安排
公司将根据监管要求，对《2025年度估值提升计划暨行动方案》的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议通过后披露。
公司触发长期破净情形所在会计年度，如日平均市净率低于所在行业平均值的，公司将就《2025年度估值提升计划暨行动方案》的执行情况，在年度业绩说明会中进行专项说明。
五、风险提示
（一）《2025年度估值提升计划暨行动方案》仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
（二）《2025年度估值提升计划暨行动方案》中的相关措施，系基于公司对当前经营情况、财务状况、市场环境、监管政策等条件和对未来相关情况的合理预期所制定。若未来因相关因素发生变化导致本计划不再具备实施基础，则公司将根据实际情况对计划进行修正或者终止。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
特此公告。
华夏银行股份有限公司董事会
2025年4月18日
A股代码：600015 A股简称：华夏银行 编号：2025-21
华夏银行股份有限公司
关于续聘会计师事务所的公告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 拟续聘会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
一、拟续聘会计师事务所的基本情况
（一）机构信息
1．基本信息
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”），于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2024年末拥有合伙人251人，首席合伙人为毛鞍宁先生。安永华明一直以来注重人才培养，截至2024年末拥有执业注册会计师逾1700人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1500人, 注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师逾500人。安永华明2023年度经审计的业务总收入人民币59.55亿元，其中，审计业务收入人民币55.85亿元，证券业务收入人民币24.38亿元。 2023年度A股上市公司年报审计客户共计137家，收费总额人民币9.05亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、采矿业、信息传输、软件和信息技术服务业、租赁和商务服务业等。安永华明A股金融业上市公司审计客户20家。
2．投资者保护能力
安永华明具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。
3．诚信记录
安永华明近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚0次、监督管理措施3次、自律监管措施0次、纪律处分0次。13名从业人员近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚1次、监督管理措施4次、自律监管措施1次和纪律处分0次；2名从业人员近三年因个人行为受到行政监管措施各1次，不涉及审计项目的执业质量。根据相关法律法规的规定，上述事项不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
（二）项目信息
1．基本信息
项目合伙人张凡，2000年11月开始在安永华明执业，长期从事审计及与资本市场相关的专业服务工作，2002年11月成为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。张凡女士2005年开始从事上市公司审计，2021年开始为华夏银行提供审计服务，近三年签署/复核2家境内上市金融机构年报/内控审计。
项目质量控制复核人张小东，1997年1月开始在安永华明执业，长期从事审计及与资本市场相关的专业服务工作，1997年6月成为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员、中国注册会计师协会资深会员及财政部全国领军人才。张小东先生1998年开始从事上市公司审计，2021年开始为华夏银行提供审计服务，近三年签署/复核5家上市金融机构年报/内控审计。
签字注册会计师尹晓林，2015年11月开始在安永华明执业，2016年6月成为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。尹晓林女士2016年开始从事上市公司审计，2023年开始为华夏银行提供审计服务，近三年未签署/复核上市金融机构年报/内控审计。
2．诚信记录
项目合伙人张凡、项目质量控制复核人张小东、签字注册会计师尹晓林近三年未因执业行为受到刑事处罚，或受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，或受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。
3．独立性
安永华明及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。
（二） 审计收费
华夏银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2025年审计费用预算不超过800万元，与上年持平。主要包括：2025年度财务报表审计、2025年中期财务报表审阅、2025年度内部控制审计及其他相关审计服务等。审计费用预算是以安永华明的合伙人、经理及其他员工在审计工作中预计所耗费的时间成本为基础计算的。
二、拟续聘会计师事务所履行的程序
（一）本公司第九届董事会审计委员会委员审议同意了《关于聘请2025年度会计师事务所及其报酬的议案》。董事会审计委员会全体委员对拟续聘会计师事务所的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况进行了充分了解和审查，认为：安永华明具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，并同意将该议案提交董事会审议。
（二）独立董事发表独立意见如下：安永华明在执业资质、专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等方面符合监管规定，品牌声誉良好。继续聘请安永华明为本公司2025年外部审计机构的选聘决策程序充分、恰当，符合有关法律法规和《华夏银行股份有限公司章程》的规定，兼顾了本公司和中小股东的权益，同意该项议案，并同意将该项议案提交股东大会审议。
（三）本公司第九届董事会第六次会议以10票同意，0票反对，0票弃权审议通过了《关于聘请2025年度会计师事务所及其报酬的议案》。
（四）本次续聘会计师事务所事项尚需提交本公司2024年年度股东大会审议，并自本公司股东大会审议通过之日起生效。
特此公告。
华夏银行股份有限公司董事会
2025年4月18日
证券代码：600015 证券简称：华夏银行 公告编号：2025-22
华夏银行股份有限公司
关于召开2024年年度股东大会的通知
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
● 股东大会召开日期：2025年5月13日
● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
一、 召开会议的基本情况
(一) 股东大会类型和届次
2024年年度股东大会
(二) 股东大会召集人：董事会
(三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式
(四) 现场会议召开的日期、时间和地点
召开的日期时间：2025年5月13日 9 点 00分
召开地点：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦二层多功能厅
(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。
网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统
网络投票起止时间：自2025年5月13日
至2025年5月13日
采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。
(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序
涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 — 规范运作》等有关规定执行。
(七) 涉及公开征集股东投票权
不涉及。
二、 会议审议事项
本次股东大会审议议案及投票股东类型
本次股东大会报告事项如下：
1、 各议案已披露的时间和披露媒体
上述第7-8项议案已经公司4月15日召开的第九届董事会第五次会议审议通过；第1、3-6、9项议案已经公司4月16日召开的第九届董事会第六次会议审议通过；第2项议案已经公司4月16日召开的第九届监事会第二次会议审议通过。相关内容详见公司4月17日、4月18日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本公司网站（www.hxb.com.cn）的董事会会议和监事会会议决议公告，以及后续披露的本次股东大会会议资料。
2、 特别决议议案：无。
3、 对中小投资者单独计票的议案：4、6、8。
4、 涉及关联股东回避表决的议案：8。
应回避表决的关联股东名称：首钢集团有限公司、国网英大国际控股集团有限公司、中国人民财产保险股份有限公司、北京市基础设施投资有限公司、云南合和（集团）股份有限公司。
5、 涉及优先股股东参与表决的议案：不涉及。
三、 股东大会投票注意事项
(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登录交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登录互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登录互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。
(二) 持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股的数量总和。
持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股已分别投出同一意见的表决票。
持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股的表决意见，分别以各类别股票的第一次投票结果为准。
(三) 股东所投选举票数超过其拥有的选举票数的，或者在差额选举中投票超过应选人数的，其对该项议案所投的选举票视为无效投票。
(四) 同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。
(五) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。
(六) 根据本公司章程，股东质押本公司股权数量达到或超过其持有本公司股权的50%时，该股东在股东大会上不能行使表决权。股东完成股权质押登记后，应及时向本公司提供涉及质押股权的相关信息。
(七) 为更好地服务广大中小投资者，确保有投票意愿的中小投资者能够及时参会、及时投票，公司拟使用上证所信息网络有限公司（以下简称“上证信息”）提供的股东大会提醒服务，委托上证信息通过智能短信等形式，根据股权登记日的股东名册主动提醒股东参会投票，向每一位投资者主动推送股东大会参会邀请、议案情况等信息。投资者在收到智能短信后，可根据使用手册（下载链接：https://vote.sseinfo.com/i/yjt_help.pdf）的提示步骤直接投票，如遇拥堵等情况，仍可通过原有的交易系统投票平台和互联网投票平台进行投票。
若广大投资者对本次服务有任何意见或建议，可通过邮件、投资者热线等方式向公司反馈，感谢广大投资者对公司的关注与支持。
四、 会议出席对象
(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。
(二) 公司董事、监事和高级管理人员。
(三) 公司聘请的律师。
(四) 其他人员
五、 会议登记方法
（一）登记手续：符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，应出示营业执照复印件（加盖公章）、股票账户卡或其他账户开户证明文件（加盖公章）、本人身份证原件；委托代理人出席会议的，代理人应出示营业执照复印件（加盖公章）、股票账户卡或其他账户开户证明文件（加盖公章）、本人身份证原件、法定代表人依法出具的书面授权委托书（加盖公章）办理登记手续。
符合上述条件的自然人股东应出示本人身份证原件、股票账户卡或其他账户开户证明文件；委托代理人出席会议的，代理人应出示本人身份证原件、股东授权委托书、委托人股票账户卡或其他账户开户证明文件办理登记手续。
股东或其委托代理人可以通过信函、传真或亲自送达方式办理登记。
（二）登记时间：2025年5月7、8日上午9:00-11:30和下午13:30-17:00。
（三）登记地点：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦，华夏银行董事会办公室，邮编100005。
六、 其他事项
（一）请现场出席的股东及股东代表于会议开始前30分钟内到达会议地点，配合做好出席登记。
（二）与会股东食宿费及交通费自理。
（三）联系办法：
地址：北京市东城区建国门内大街22号华夏银行大厦，华夏银行董事会办公室，邮编100005
联系人：周先生010-85238462、闫女士010-85238576、沈女士 010-85238570
传真：010-85239605
电子邮箱：hxdbmss@163.com
特此公告。
华夏银行股份有限公司董事会
2025年4月18日
附件1：授权委托书
报备文件
提议召开本次股东大会的董事会决议
附件1：授权委托书
授权委托书
华夏银行股份有限公司：
兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年5月13日召开的贵公司2024年年度股东大会，并代为行使表决权。授权期限至本次会议结束。
委托人持普通股数：
委托人股东账户号：
委托人签名（盖章）： 受托人签名：
委托人身份证号： 受托人身份证号：
委托日期： 年 月 日
备注：委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。
A股代码：600015 A股简称：华夏银行 编号：2025—17
华夏银行股份有限公司
第九届董事会第六次会议决议公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
华夏银行股份有限公司（简称“华夏银行”或“本行”）第九届董事会第六次会议于 2025年4月16日在北京召开。会议通知和材料于2025年4月3日以电子邮件方式发出。会议应到董事10人，实到董事9人，有效表决票10票。杨伟董事因公务未能出席会议，委托刘瑞嘉董事行使表决权。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《华夏银行股份有限公司章程》的有关规定，会议合法有效。本行监事、高级管理人员列席会议。会议由执行董事、行长瞿纲（代为履行董事长职责）主持，经与会董事审议，做出如下决议：
一、审议并通过《华夏银行董事会2024年度工作报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
二、审议并通过《华夏银行2024年经营情况和2025年经营工作安排报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
三、审议并通过《华夏银行2024年度财务决算报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
四、审议并通过《华夏银行2024年度利润分配预案》。更多内容详见同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《华夏银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
2024年度拟按总股本15,914,928,468股为基数，每10股现金分红3.05元（含税），拟分配现金股利48.55亿元（含税），连同2024年中期已派发现金股利每10股1.00元（含税），分配现金股利15.91亿元（含税），全年共派发现金股利每10股4.05元（含税），分配现金股利64.46亿元（含税）。
本行目前仍处于持续转型升级的发展期，考虑资本补充的难度和资本监管要求，同时为下一规划期的发展奠定基础，需要加大资本内生积累，留存的未分配利润用于补充资本。近三年现金分红比例基本稳定，兼顾了股东投资回报和本行可持续发展需求。
五、审议并通过《华夏银行2025年度财务预算报告》。
《华夏银行2025年度财务预算报告》包含2025年投资计划报告。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
六、审议并通过《关于聘请2025年度会计师事务所及其报酬的议案》。更多内容详见同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《华夏银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
本行拟继续聘请安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为2025年度审计服务机构。按照合同约定的审计服务范围主要包括：2025年度财务报表审计、2025年中期财务报表审阅、2025年度内部控制审计及其他相关审计服务等，总费用不超过800万元。
七、审议并通过《关于〈华夏银行2024年年度报告〉的议案》。 具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
八、审议并通过《关于〈华夏银行2024年第三支柱信息披露报告〉的议案》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
九、审议并通过《华夏银行2025年度风险管理策略》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十、审议并通过《华夏银行2024年度风险偏好执行情况评估报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十一、审议并通过《华夏银行风险偏好陈述书》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十二、审议并通过《关于华夏银行贷款减免审批权限的议案》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
（一）减免单户借款人贷款金额（含本金、利息、费用、迟延履行金）在5亿元及以上的，由股东大会按其议事规则和程序进行审批，并将贷款减免方案提交财政部商有关部门审核，报国务院批准后实施。
（二）减免单户借款人贷款金额（含本金、利息、费用、迟延履行金）在5亿元以下的，由股东大会授权以及董事会转授权按照以下审批权限审批：
1. 减免单户借款人贷款金额（含本金、利息、费用、迟延履行金）在 2 亿元及以上，5 亿元以下的，由董事会按其议事规则和程序进行审批；
2. 减免单户借款人贷款金额（含本金、利息、费用、迟延履行金）2亿元以下的，经履行内部相关审议程序后，由总行行长审批。
总行行长在审批权限范围内，可根据管理需要和风险管理能力，实施差异化转授权。
十三、审议并通过《关于关联财务公司2024年度风险持续评估的报告》。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。邹立宾副董事长回避表决。
上述议案已经本行独立董事专门会议事前认可并全票审议通过。本行年审会计师事务所已对相关事项出具专项说明。
十四、审议并通过《关于〈华夏银行2024年度内部控制评价报告〉的议案》。 具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十五、审议并通过《关于华夏银行总行自有产权数据中心建设项目的议案》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
董事会授权高级管理层办理项目如下事宜：由行长及其授权人士在项目总预算范围内参加土地竞拍，并推进项目后续建设事宜（以竞拍成功为前提），包括但不限于与有关各方谈判、签署与本项目相关的所有文件，处理自有资金投入计划，项目后续设计、施工单位的招标，项目施工、验收，办理本项目过程中的所有相关工作。
十六、审议并通过《华夏银行2024年度规划执行评估报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十七、审议并通过《关于〈华夏银行2024年社会责任报告〉的议案》。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十八、审议并通过《华夏银行2024年度绩效薪酬追索扣回情况报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
十九、审议并通过《关于制定〈华夏银行绩效薪酬追索扣回管理办法（试行）〉的议案》。
表决结果：赞成6票，反对0票，弃权0票。瞿纲、杨伟、刘瑞嘉、宋继清执行董事回避表决。
二十、审议并通过《关于董事会对总行级高管人员2024年度考核情况的议案》。
表决结果：赞成6票，反对0票，弃权0票。瞿纲、杨伟、刘瑞嘉、宋继清执行董事回避表决。
董事会对本行各名总行级高级管理人员2024年度考核等级全部为A。
二十一、审议并通过《华夏银行董事会对董事2024年度履职评价情况报告》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。各位董事回避表决本人履职评价事项，有表决权的董事一致赞成该项议案。
董事会对 2024年度参与评价的15名董事评价结果均为称职。
二十二、审议并通过《华夏银行独立董事独立性专项评估报告》。具体内容详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。
表决结果：赞成6票，反对0票，弃权0票。丁益、赵红、郭庆旺、陈胜华独立董事回避表决。
二十三、审议并通过《关于制定〈华夏银行股份有限公司市值管理制度〉的议案》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
《华夏银行股份有限公司市值管理制度》共五章，从市值管理的定义与基本原则、机构与职责、市值管理的主要方式、监测预警机制和应急措施等方面，对本行市值管理工作进行规范。
二十四、审议并通过《关于制定〈华夏银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案〉的议案》。更多内容详见同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《华夏银行2025年度估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
二十五、审议并通过《华夏银行董事会提名与薪酬考核委员会2025年工作计划》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
二十六、审议并通过《关于2024年度非市管高管人员奖金池的议案》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。宋继清执行董事回避表决。
二十七、审议并通过《关于2024年度非市管高管人员奖金分配及风险抵押金提取方案的议案》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。宋继清执行董事回避表决。
二十八、审议并通过《关于2025年返还非市管高管人员风险抵押金的议案》。
表决结果：赞成9票，反对0票，弃权0票。宋继清执行董事回避表决。
二十九、审议并通过《关于2024年年报披露华夏银行董事、监事及高管人员薪酬的议案》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
三十、审议并通过《关于召开华夏银行2024年年度股东大会的议案》。更多内容详见同日披露在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《华夏银行股份有限公司关于召开2024年年度股东大会的通知》。
表决结果：赞成10票，反对0票，弃权0票。
本行董事会审计委员会召开会议，委员陈胜华、丁益审议并赞成上述议案三至七、十四；因可履职委员人数不足三人，议案直接提请董事会审议。
本行董事会提名与薪酬考核委员会召开会议，委员陈胜华、丁益审议并赞成上述议案十八至二十一、二十五至二十九；因可履职委员人数不足三人，议案直接提请董事会审议。
全体独立董事对以上第四、六、十三、二十六、二十七、二十九项议案发表了独立意见，并已投赞成票。
会议同意以上第一、三至六、十二项议案提请2024年年度股东大会审议。
会议听取了《华夏银行关于2024年预期信用损失法实施情况的汇报》《关于2024年不良资产核销管理情况的汇报》。
华夏银行股份有限公司
董事会
2025年4月18日
