证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-008
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第五十三次会议于2025年3月25日在本行总行401会议室以现场方式召开。本行已于2025年3月12日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于2025年3月19日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事8名，实际出席董事8名（其中，现场出席董事5名，董事胡淳女士、彭玉龙先生、李明豪先生以通讯方式参会）。本行股东上海豫园旅游商城（集团）股份有限公司质押本行股权比例超过50%，根据监管规定对其提名的彭玉龙董事在董事会上的表决权进行了限制。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。
本次会议由执行董事隋军先生主持。本次会议审议通过了以下议案：
一、《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交本行2024年度股东大会审议。
二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年金融支持推进乡村全面振兴工作意见的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务决算方案的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过。本议案需提交本行2024年度股东大会审议。
四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年集中采购计划执行及2025年集中采购计划的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。
本议案需提交本行2024年度股东大会审议。
六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年中期利润分配安排的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本行独立董事对此发表了同意的独立意见。董事会同意提请股东大会批准授权董事会在符合利润分配的条件下制定具体的2025年中期利润分配方案。
本议案需提交本行2024年度股东大会审议。
七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年度财务预算方案的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案需提交本行2024年度股东大会审议。
八、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司2025—2027年中期资本规划＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2025—2027年中期资本规划》。
九、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度第三支柱披露报告的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司风险偏好陈述书（2025年修订）＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十一、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司2024年度风险管理评价报告＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十二、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司2024年度内部资本充足评估报告＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十三、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告＞的议案（报监管局）》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。
十四、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告＞的议案（报上交所）》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》。
十五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年内部审计工作计划的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年数据资产部外部数据服务项目费用的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十七、《关于修订＜重庆农村商业银行涉刑案件管理办法＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十八、《关于修订＜重庆农村商业银行员工违反规章制度处罚办法＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
十九、《关于修订＜重庆农村商业银行违规经营投资责任追究办法＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
二十、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告及其摘要、业绩公告的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》《重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告摘要》，及在香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度业绩公告》。
本行2024年年度报告需提交本行2024年度股东大会审议。
二十一、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司2024年度企业社会责任暨ESG报告＞的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
具体详见本行同日在上海证券交易所网站及香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度企业社会责任暨ESG报告》。
二十二、《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2025年度会计师事务所的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会审计委员会审议通过。本行独立董事对此发表了同意的独立意见。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。
本议案需提交本行2024年度股东大会审议。
二十三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会关联交易控制委员会审议通过。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《关于重庆农村商业银行股份有限公司非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表的专项说明》。
二十四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年12月末关联方名单的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会关联交易控制委员会审议通过。
二十五、《关于修订重庆农村商业银行股份有限公司“十四五”战略规划的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
二十六、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年度投资计划的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
二十七、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年度估值提升计划的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于估值提升计划的公告》
二十八、《关于审议渝农商金融租赁有限责任公司授信93亿元的关联交易的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
本议案已经本行董事会关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议通过。上述关联交易为国家金融监督管理总局口径下的重大关联交易，需提交董事会审议，不需要提交本行股东大会审议。
二十九、《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方的关联交易的议案》
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
三十、《关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案》
表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票（董事殷祥林先生因关联关系回避表决）。
以上议案二十九、议案三十已经本行董事会关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议通过，需提交本行股东大会审议。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月25日
证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-009
重庆农村商业银行股份有限公司
第五届监事会第三十一次会议决议公告
本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第三十一次会议于2025年3月24日在本行总行503会议室以现场方式召开。本行已于2025年3月19日以直接送达、传真和电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席监事7名，实际出席监事7名。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。
本次会议审议通过了以下议案：
一、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告及其摘要、业绩公告》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
监事会认为：本行 2024年年度报告及其摘要、业绩公告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本行章程的规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本行的经营管理和财务状况，所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
二、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度企业社会责任暨ESG报告》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
三、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
四、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司监事会关于2024年度监事履职评价报告》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
五、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度财务决算方案》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
六、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
监事会认为：本行2024年度利润分配方案的决策程序符合《中华人民共和国公司法》等相关规定及本行章程；利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。
七、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2025年中期利润分配安排》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
八、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度财务预算方案》的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
九、关于审议《重庆农村商业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告》（报上交所）的议案
表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。
以上第三、五、六、七、八项议案以及《重庆农村商业银行股份有限公司2024年年度报告》尚需提交本行2024年度股东大会审议。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司监事会
2025年3月25日
证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-013
重庆农村商业银行股份有限公司
关于续聘会计师事务所的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
1.重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟续聘的会计师事务所名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“毕马威华振”）、毕马威会计师事务所（以下简称“毕马威香港”）。
2.本行拟在财政部文件和重庆市国有资产监督管理委员会相关规定范围内，继续聘请毕马威华振和毕马威香港为本行2025年度外部审计师，分别负责按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等，聘期一年，至2025年度股东大会之日止。
3.本事项需提交本行2024年度股东大会审议。
一、 拟聘任会计师事务所的基本情况
（一） 机构信息
1. 毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
（1）基本信息
毕马威华振会计师事务所于1992年8月18日在北京成立，于2012年7月5日获财政部批准转制为特殊普通合伙的合伙制企业，更名为“毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）”，2012年7月10日取得工商营业执照，并于2012年8月1日正式运营。
毕马威华振总所位于北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层。毕马威华振的首席合伙人邹俊，中国国籍，具有中国注册会计师资格。于2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1,309人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过300人。
毕马威华振2023年经审计的业务收入总额超过人民币41亿元，其中审计业务收入超过人民币39亿元（包括境内法定证券服务业务收入超过人民币9亿元，其他证券服务业务收入超过人民币10亿元，证券服务业务收入共计超过人民币19亿元）。毕马威华振2023年上市公司年报审计客户家数为98家，上市公司财务报表审计收费总额约为人民币5.38亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业，金融业，信息传输、软件和信息技术服务业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，批发和零售业，采矿业，房地产业，科学研究和技术服务业，农、林、牧、渔业，租赁和商务服务业，水利、环境和公共设施管理业，以及住宿和餐饮业。毕马威华振2023年为本行同行业（金融业）上市公司审计客户家数为20家。
（2）投资者保护能力
毕马威华振购买的职业保险累计赔偿限额和计提的职业风险基金之和超过人民币2亿元，符合法律法规相关规定。近三年毕马威华振在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的事项为：2023年审结债券相关民事诉讼案件，终审判决毕马威华振按2%-3%比例承担赔偿责任（约人民币270万元），案款已履行完毕。
（3）诚信记录
毕马威华振及其从业人员近三年未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。曾受到一次出具警示函的行政监管措施，涉及四名从业人员。根据相关法律法规的规定，前述行政监管措施并非行政处罚，不影响毕马威华振继续承接或执行证券服务业务和其他业务。
2.毕马威会计师事务所
毕马威香港为一所根据香港法律设立的合伙制事务所，由其合伙人全资拥有。毕马威香港自1945年起在香港提供审计、税务和咨询等专业服务，为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行、保险、证券等金融机构。毕马威香港自成立起即是与毕马威国际相关联的独立成员所全球性组织中的成员。
自2019年起，毕马威香港根据香港《会计及财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，毕马威香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证，并是在US PCAOB（美国公众公司会计监督委员会）和Japanese Financial Services Agency（日本金融厅）注册从事相关审计业务的会计师事务所。
于2024年12月，毕马威香港的从业人员总数超过2,000人。毕马威香港按照相关法律法规要求每年购买职业保险。
香港相关监管机构每年对毕马威香港进行独立检查。最近三年的执业质量检查并未发现任何对审计业务有重大影响的事项。
（二）项目信息
1.基本信息
本项目的项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人的基本信息如下：
拟任项目合伙人及国内准则审计报告的签字注册会计师：薛晨俊，是中国注册会计师和香港会计师公会会员。薛晨俊2006年开始在毕马威华振执业，2009年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。薛晨俊近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。
拟任国际准则审计报告的签字注册会计师：彭成初，1995年取得香港注册会计师资格。1992年开始在毕马威香港执业，1995年开始从事上市公司审计，从2024年开始为本行提供审计服务。彭成初近三年签署或复核上市公司审计报告8份。
拟任国内准则审计报告的签字注册会计师：王威舜，2015年取得中国注册会计师资格。王威舜2014年开始在毕马威华振执业，2016年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。王威舜近三年签署或复核上市公司审计报告3份。
拟任项目质量控制复核人：金乃雯，1995年取得中国注册会计师资格。金乃雯1992年开始在毕马威华振执业，1998年开始从事上市公司审计，从2022年开始为本行提供审计服务。金乃雯近三年签署或复核上市公司审计报告超过10份。
2.诚信记录
项目合伙人、签字注册会计师和项目质量控制复核人最近三年均未因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，或证监会及其派出机构的行政监管措施，或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施或纪律处分。
3.独立性
毕马威华振、毕马威香港及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人按照职业道德守则的规定保持了独立性。
4.审计收费
毕马威华振及毕马威香港的审计服务收费是按照业务的责任轻重、繁简程度、工作要求、所需的工作条件和工时及实际参加业务的各级别工作人员投入的专业知识和工作经验等因素确定。本行为A+H股上市公司，根据境内外监管要求，本年度预计境内、境外审计、审阅等服务费用合计人民币565.5万元（其中，内部控制审计服务费用为人民币60.5万元），较上年度小幅下降。
二、 拟续聘会计师事务所履行的程序
（一）审计委员会意见
本行第五届董事会审计委员会第二十四次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2025年度会计师事务所的议案》，认为毕马威华振和毕马威香港具备应有的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性及良好的诚信状况，同意将该议案提交董事会审议。
（二）独立董事独立意见
本行独立董事认为续聘毕马威华振和毕马威香港为本行2025年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，此次续聘理由正当，不存在损害本行及全体股东利益的情况，符合法律法规及财政部相关文件规定。毕马威华振和毕马威香港具有为本行提供审计服务的专业胜任能力、投资者保护能力及独立性，诚信状况良好，能够满足本行对审计工作的要求。
（三）董事会的审议和表决情况
2025年3月25日，本行第五届董事会第五十三次会议审议通过了《关于审议聘请重庆农村商业银行股份有限公司2025年度会计师事务所的议案》，同意聘请毕马威华振和毕马威香港担任本行2025年度会计师事务所，分别按照中国和国际审计准则提供相关服务，主要包括年度审计、中期审阅、季度商定程序工作、内部控制审计、关联方资金占用情况鉴证等服务。聘期一年，至2025年度股东大会之日止。
（四）生效日期
本次聘用2025年度会计师事务所事项尚需提交本行2024年度股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月25日
公司代码：601077 公司简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
2024年年度报告摘要
一、重要提示
1.本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）网站仔细阅读年度报告全文。
2.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担法律责任。
3.本行于2025年3月25日召开了第五届董事会第五十三次会议，审议通过了本行2024年年度报告及摘要。会议应出席董事8名，实际出席8名。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。
4.本行按照中国会计准则编制的2024年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，按照国际财务报告准则编制的2024年度财务报告已经毕马威会计师事务所审计，审计师均出具无保留意见的审计报告。
5.本行已派发2024年中期普通股股息每10股1.944元人民币（含税），本行董事会建议本次拟派发普通股股息每10股1.102元人民币（含税），2024年全年累计派发普通股股息每10股3.046元人民币（含税），该股息分配方案将提请2024年度股东大会审议。本次分配不实施资本公积金转增股本。
二、公司基本情况
1.公司简介
注：本行行长隋军先生代为履行董事长、法定代表人职务，并代为履行董事会秘书职责。
2.报告期公司主要业务简介
本行于2008年成立，2010年在H股主板上市，2019年在A股主板上市，主要业务包括普惠金融业务、公司金融业务、金融市场业务。其中，普惠金融业务主要为个人类客户提供金融服务，包括个人贷款及存款业务、银行卡及信用卡业务、财富管理及中间业务等，并为小微企业提供金融服务。公司金融业务主要为公司类和机构类客户提供金融服务，包括对公存款及贷款业务、供应链融资业务、外币融资业务、贸易融资业务、票据业务、投资银行业务等。金融市场业务主要有资金营运业务和资产托管业务。同时，本行现有1家非银全资子公司、1家非银控股子公司，分别从事理财和金融租赁业务，并控股12家村镇银行。
3.公司主要会计数据和财务指标
3.1近3年的主要会计数据和财务指标
单位：百万元 币种：人民币
注：（1）按照期末扣除其他权益工具后的归属于本行普通股股东的股东权益除以期末普通股股本总数计算。
（2）根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
（3）非经常性损益的项目和相关金额参见“财务报表补充资料”。
（4）平均总资产回报率指期间内的净利润（包括可分配至非控制性权益的利润）占期初及期末的总资产平均余额的百分比。
（5）按照生息资产总额的平均收益率与计息负债总额的平均成本率的差额计算。
（6）按照利息净收入除以平均生息资产计算。
（7）按照业务及管理费除以营业收入计算。
（8）2024年末指标按照《商业银行资本管理办法》计算，2023年末、2022年末指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
3.2报告期分季度的主要会计数据
单位：百万元 币种：人民币
季度数据与已披露定期报告数据差异说明
□适用 √不适用
4.股东情况
4.1股东总数及前10名股东持股情况
报告期末，本行股东总数为149,711户。其中A股股东148,580户，H股股东1,131户。截至2025年2月28日（即本行A股年报公布之日上一个月末），本行股东总数为146,121户，其中A股股东144,998户，H股股东1,123户。
单位: 股
注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数，其持股数量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行H股。
（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份合计数（沪股通股票）。
（3）上述股东持有的股份均为无限售条件股份。
（4）截至2024年第一次临时股东大会股权登记日，本行A股质押股权数量达到或超过其持有本行股权50%的股东质押股数总计523,252,873股，持股总计554,375,911股，占本行总股本4.88%，本行按照《公司章程》等有关规定限制了上述股东在股东大会上的表决权，上述股东未向本行派驻董事。
（5）前10名股东在报告期内均未参与融资融券及转融通业务。
（6）按照隆鑫控股有限公司重整计划，重庆市第五中级人民法院作出裁定，于2024年12月27日将隆鑫控股有限公司持有的本行36,778,711股A股过户至重庆发展投资有限公司，于2025年1月17日将隆鑫控股有限公司持有的本行1亿股A股分别过户至重庆发展投资有限公司5,200万股、重庆市地产集团有限公司4,800万股。截至本报告披露日，重庆发展投资有限公司持有本行A股522,000,000股，占本行总股本的4.60%，隆鑫控股有限公司不再持有本行股份；重庆财信企业集团有限公司持有本行A股112,500,000股，占本行总股本的0.99%。
4.2公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图
□适用 √不适用
4.3公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图
□适用 √不适用
4.4报告期末公司优先股股东总数及前10名股东情况
□适用 √不适用
5.公司债券情况
□适用 √不适用
三、重要事项
1.总体经营情况
2024年，本行深入践行金融工作的政治性、人民性，认真贯彻落实国家重大部署和监管工作要求，坚定实施“零售立行、科技兴行、人才强行”战略，深化“一体四驱”发展体系，紧紧围绕“两稳、两优、两提升”目标思路，奋力攻坚、奋发有为，经营发展稳健有力、改革攻坚持续深化。
资产规模、发展效益稳中有进。资产规模15,149.42亿元，较上年末增加738.60亿元。存款余额9,419.46亿元，较上年末增加457.44亿元。贷款余额7,142.73亿元，较上年末增加375.62亿元。资产、存款、贷款均保持重庆第一。效益指标逐步回升向好，实现营业收入282.62亿元、净利润117.89亿元，分别同比增长1.09%、5.97%。有效压降负债成本，存款付息率1.73%，同比下降15个基点。降本增效有力推进，非人力费用同比下降7.53%，成本收入比同比下降2.08个百分点。净资产收益率9.28%。
转型升级，改革发展稳步推进。数字化转型取得新进展，打造“网格化商机营销平台”“智慧云网格管理平台”，司库系统签约服务417家企业。“渝农资产智管”数智系统服务覆盖所有涉农区县以及所有农村集体组织。成为“中小微企业资金流信用信息共享平台”西南地区唯一试点、全国首批接入平台的银行。在《清华金融评论》首次发布的银行业竞争力榜单中位列全国第14位、中西部首位。
精准发力，服务实体卓有成效。聚焦金融“五篇大文章”，打造专属服务、创设专属产品、设立专属机构，科技金融扩面增量，科技企业贷款余额768.81亿元，“专精特新”贷款余额300.24亿元；围绕传统产业绿色转型，聚焦新型能源发展，绿色金融稳进增效，绿色贷款余额732.19亿元；坚守支农支小，大力开展“网格化”服务，普惠金融深入推进，信用卡及消费信贷余额1,491.79亿元；聚焦医养项目，养老金融增效赋能，养老金代发规模408.23亿元，同比增加50.73亿元。强化科技赋能，打造数字金融生态，数字信贷产品规模1,567.20亿元，手机银行用户数突破1,500万户。
风险防控、内部管理全面夯实。全力稳定资产质量，不良贷款率1.18%、资本充足率16.12%、拨备覆盖率363.44%。健全风险管理机制，推进风险分类新规落地，强化贷款全流程管控，逾期贷款率1.32%，较上年末下降0.10个百分点，逾期60天“剪刀差”控制在100%以内。紧盯信用风险防控，稳步处置大额风险资产。打造数字风控体系，推进渝农商驭风系统建设，完成零售信贷数字化转型。强化案防合规管理，推进法制化建设，开展员工行为管理穿透式排查。加强安全保卫工作，加强消费者权益保护，有效筑牢安全稳定底线。
2.资产负债表分析
2.1资产
单位：百万元 币种：人民币
注：（1）仅包括以摊余成本计量的客户贷款和垫款减值准备。
截至2024年末，本集团资产总额为15,149.42亿元，较上年末增加738.60亿元，增幅5.13%。
客户贷款和垫款账面余额7,142.73亿元，较上年末增加375.62亿元，增幅5.55%。客户贷款和垫款占总资产比重47.15%，较上年末提升0.19个百分点。公司贷款和垫款总额3,581.33亿元，较上年末增加303.50亿元，增幅9.26%。其中，短期贷款增加45.74亿元，中长期贷款增加257.76亿元。本集团全力做好金融“五篇大文章”，把握重大项目新机遇。紧跟成渝地区双城经济圈建设的重点项目，融入西部陆海新通道建设，围绕“33618”现代制造业集群体系，优化金融供给，加大布局力度。创新投融资服务模式推动绿色信贷增长，推出特色信贷产品支持涉农产业发展壮大，倾力服务乡村振兴。零售贷款和垫款总额2,925.06亿元，较上年末增加15.86亿元，增幅0.55%。本集团围绕“零售立行”战略导向，打造特色服务模式，持续推动普惠金融高质量发展。
本集团深入研判投资市场，紧抓市场机遇，优化投资结构，合理安排和做好多层次金融产品投资组合。截至2024年末，金融投资6,280.03亿元，较上年末增加292.20亿元，增幅4.88%。其中，交易性金融资产845.55亿元，较上年末减少262.20亿元，降幅23.67%；债权投资2,972.48亿元，较上年末减少245.24亿元，降幅7.62%；其他债权投资2,448.25亿元，较上年末增加798.99亿元，增幅48.45%。
现金及存放中央银行款项总额512.04亿元，较上年末减少45.79亿元，降幅8.21%，主要是受中国人民银行下调存款准备金率影响，存款准备金相应减少。
存放同业及拆出资金1,114.73亿元，较上年末增加28.27亿元，增幅2.60%，主要是本集团结合自身业务需求，合理运用资金，调整资产结构。
买入返售金融资产209.37亿元，较上年末增加94.86亿元，增幅82.83%。主要是本集团综合考虑资产负债及流动性管理需要，调整资金运用结构。
2.2负债
单位：百万元 币种：人民币
截至2024年末，本集团负债总额13,813.33亿元，较上年末增加637.53亿元，增幅4.84%。客户存款总额9,419.46亿元，较上年末增加457.44亿元，增幅5.10%。同业及其他金融机构存放款项和拆入资金较上年末减少426.67亿元，降幅39.78%，本集团根据市场走势，灵活安排同业资金。已发行债务证券较上年末增加520.78亿元，增幅43.55%，本集团适时更新主动负债结构，积极降低负债融资成本。卖出回购金融资产款项较上年末增加86.28亿元，增幅13.63%，本集团根据市场情况，调整负债结构。向中央银行借款较上年末减少41.54亿元，降幅3.88%，基本保持稳定。本集团持续积极运用央行支农、支小再贷款等货币政策工具资金。
3.利润表分析
单位：百万元 币种：人民币
2024年，本集团坚守市场定位，积极落实重大战略部署，扎实推进各项业务规模稳健增长，经营效益稳步提升。本期实现营业收入282.62亿元，同比增加3.06亿元，增幅1.09%；净利润117.89亿元，同比增加6.64亿元，增幅5.97%；扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润111.44亿元，同比增加4.95亿元，增幅4.64%。
4.公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。
□适用 √不适用
证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-010
重庆农村商业银行股份有限公司
2024年度利润分配方案公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
1. 每股分配金额：每股派发现金股利人民币0.1102元（含税）。
2. 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，A 股、H股股息预计将于2025年6月27日支付，具体将在权益分派实施公告中明确。
3. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
4. 本次利润分配方案尚待本行2024年度股东大会审议通过后方可实施。
5. 本次利润分配方案不会触及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。
一、利润分配方案内容
（一）利润分配方案的具体内容
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2024年12月31日，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）经审计的2024年度税后净利润为人民币105亿元，归属于上市公司股东的净利润为人民币115.13亿元。经董事会决议，本行2024年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：
1.本行2024年中期已向全体股东派发现金红利每10股人民币1.944元（含税），合计派发人民币22.08亿元（含税）。本次拟向全体股东派发现金红利每10股人民币1.102元（含税），合计派发人民币12.52亿元（含税）。全年累计向全体股东派发现金红利每10股人民币3.046元（含税），合计派发人民币34.59亿元（含税），累计派息金额占2024年归属于上市公司股东净利润的比例为30.05%。上述派发股息均以人民币计值，以人民币向A股股东发放，以港元向H股股东发放，以港元发放的股息计算汇率以本行2024年度股东大会宣派股息日（含）之前五个工作日中国人民银行公布的人民币兑换港元平均汇率中间价为准。
2.在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。
本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。
（二）不触及其他风险警示情形的说明
本行上市满三个完整会计年度，本年度净利润为正值且母公司报表年度末未分配利润为正值，不触及其他风险警示情形，具体指标如下：
二、本次利润分配方案履行的决策程序
（一）董事会会议的召开、审议和表决情况
经2025年3月25日召开的本行第五届董事会第五十三次会议审议，全体董事一致通过《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案》，本方案符合公司章程规定的利润分配政策和本行已披露的股东回报规划。
（二）监事会意见
本行2024年度利润分配的决策程序符合《中华人民共和国公司法》等相关规定及本行章程。利润分配方案充分考虑了本行盈利情况、现金流状态及资金需求等各种因素，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，符合本行经营现状。
三、相关风险提示
本次利润分配方案结合了本行目前发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本行经营现金流产生重大影响，不会影响本行正常经营和长期发展。
本行2024年度利润分配方案尚需提交本行2024年度股东大会审议批准，敬请广大投资者注意投资风险。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月25日
证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-011
重庆农村商业银行股份有限公司
关于关联交易事项的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
1.经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第五十三次会议审议，同意对重庆市城市建设投资（集团）有限公司（以下简称“重庆城投”）给予集团综合授信额度1,900,000.00万元，对重庆发展投资有限公司（以下简称“重发投”）给予集团综合授信额度1,900,000.00万元，以上授信期限均为1年。
2.上述关联交易需提交本行股东大会审议。
3.上述关联交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况无重大影响。
一、关联交易基本情况
（一）审议程序
本行第五届董事会第五十三次会议审议通过了《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方的关联交易的议案》《关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案》，上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（其中，董事殷祥林先生因关联关系对《关于审议重庆发展投资有限公司及其关联方的关联交易的议案》回避表决）。会议同意对重庆城投给予集团综合授信额度1,900,000.00万元，对重发投给予集团综合授信额度1,900,000.00万元，授信期限均为1年。上述议案已经本行第五届董事会独立董事专门会议第七次会议、第五届董事会关联交易控制委员会第三十四次会议审议通过。
根据国家金融监督管理总局、上海证券交易所相关规定，上述交易属于重大关联交易，应在本行独立董事专门会议、关联交易控制委员会审议后，提交本行董事会审议，最终需提交股东大会审议。
（二）关联关系及关联交易情况
1.重庆城投集团授信关联交易情况
重庆城投持有本行股份占比为7.02%，为本行主要股东之一。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，重庆城投及其关联方为本行关联方。本次集团授信申报成员为重庆城投及下属子公司，另预留额度1,143,428.00万元，后期由重庆城投及相关集团成员根据具体授信情况按照本行《法人客户统一授信管理办法》领用。
2.重发投集团授信关联交易情况
重发投持有本行股份占比为4.81%，其全资子公司重庆发展置业管理有限公司（以下简称“重发展”）持有本行股份占比为5.19%，为本行主要股东之一，重发投与重发展为一致行动人。根据《银行保险机构关联交易管理办法》《商业银行股权管理暂行办法》《上海证券交易所股票上市规则》和本行《关联交易管理办法》相关规定，本行将重发投作为主要股东进行管理，重发投及其关联方为本行关联方。本次集团授信申报成员为重发投及下属子公司，另预留额度592,315.00万元，后期由重发投及相关集团成员根据具体授信情况按照本行《法人客户统一授信管理办法》领用。
二、关联方介绍
（一）重庆市城市建设投资（集团）有限公司
重庆城投成立于1993年，法定代表人王岳，注册资本200亿元，控股股东、实际控制人均为重庆市国有资产监督管理委员会，注册地址为重庆市渝中区中山三路128号，经营范围为：一般项目：城市建设投资(不含金融及财政信用业务)（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
截至2024年9月末，重庆城投合并资产总额1,889.04亿元，总负债为646.02亿元，净资产1,243.02亿元；2024年1-9月累计实现营业收入14.19亿元，净利润1.18亿元。
（二）重庆发展投资有限公司
重发投成立于2018年，法定代表人刘小军，注册资本200亿元，控股股东、实际控制人均为重庆市国有资产监督管理委员会，注册地址为重庆市渝北区黄山大道中段68号高科山顶总部基地39幢，经营范围为：一般项目：开展基金、股权、债权等投资与管理，对受托或划入的国有资源、资产和投资形成的资产实施管理、开发、经营，资本运作管理，出资人授权的其他相关业务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。
截至2024年9月末，重发投合并总资产1,748.60亿元，总负债902.53亿元，净资产846.07亿元；2024年1-9月累计实现营业收入26.23亿元，净利润5.71亿元。
三、关联交易的定价依据
本次关联交易定价依据市场原则，相关条件不优于本行对非关联方同类业务，按照商业原则和一般商业条款或更佳条款进行，并符合本行定价政策。
四、关联交易的影响
上述关联交易为本行的正常业务，定价合理，符合监管要求及本行关联交易管理相关规定，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2025年3月25日
证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2025-012
重庆农村商业银行股份有限公司
关于估值提升计划的公告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
1.估值提升计划的触发情形及审议程序：重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。本行第五届董事会第五十三次会议审议通过本次估值提升计划的议案。
2.估值提升计划概述：本行估值提升计划将围绕深化战略引领，全面提升投资价值；健全回报机制，提升投资回报；完善投关体系，深化市场价值认同；强化信息披露，积极传递公司价值；维护市值稳定，彰显国企责任担当等方面，提升本行投资价值和股东回报能力，推动本行投资价值合理反映公司质量，增强投资者信心，维护全体股东利益，促进本行高质量发展。
3.相关风险提示：本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
一、估值提升计划的触发情形及审议程序
（一）触发情形
根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》，股票连续12个月每个交易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产的上市公司（以下简称“长期破净公司”），应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会审议后披露。
2024年，本行A股股价全年上涨57%，但仍连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产，即2024年1月1日至2024年3月28日每日收盘价均低于2022年经审计每股净资产（9.45元），2024年3月29日至2024年12月31日每日收盘价均低于2023年经审计每股净资产（10.19元），属于应当制定估值提升计划的情形。
（二）审议程序
本行第五届董事会第五十三次会议审议通过《重庆农村商业银行股份有限公司2025年度估值提升计划》后，本行实施本次估值提升计划。该议案无需提交股东大会审议。
二、估值提升计划的具体内容
2025年度，为实现公司投资价值提升，提高股东回报能力，本行将采取以下具体措施：
（一）深化战略引领，全面提升投资价值
1.聚焦战略方向，把准未来趋势
深入践行金融工作的政治性和人民性，坚定贯彻“零售立行、科技兴行、人才强行”发展战略，系统推进“一体四驱”发展体系。牢固树立“以客户为中心”发展理念，优化组织架构，成立“普惠金融、公司金融、金融市场、金融科技”四大总部，打造高效精干总部，在客户服务过程中推动自身高质量发展。科学把握金融发展趋势和规律，充分发挥各业务板块优势，形成推动发展的强大合力，推动实现“农村领跑”“城市赶超”，奋力打造“西部领先、全国进位和重庆辨识度”的标志性改革成果。
2.聚焦核心优势，坚持特色发展
立足中小金融机构发展定位，始终坚持“服务三农、服务中小企业、服务县域经济”，依托客群、网点、人员三大优势，以零售业务为根基，全面推进“区域网格化”“行业网格化”，锻造差异化、特色化金融服务体系，持续推动服务下沉。2025年本行依据自身职责定位，形成了核心目标体系，明确了长期进位与提升目标，结合内外部环境制定了“三增三优两突破”的经营目标，聚焦营业收入、表外清收、全员劳动生产率（万/人）、存款付息率、非人力费用、活期存款市场份额、一般贷款市场份额、逾期率、存款余额和贷款增长这十大指标，始终坚持成本、结构、质量持续优化，实现营业收入、利润总额、人均净利润可持续增长。
3.聚焦业务发展，全面赋能增效
（1）做好金融“五篇大文章”，助推新质生产力发展
打造守正创新、扩面增量的科技金融：紧扣重庆市“416”科技创新布局，打造科技型企业专属服务体系和产品矩阵，创新“技改专项贷”“研发贷”“上市贷”等产品组合，加大对企业创新研发、实验室建设、技术改造和设备更新等项目支持力度。深化与政府产业基金等机构合作，创新投贷联动、银担合作等服务模式，构建覆盖科技型企业全生命周期的金融服务链，推动科技信贷余额持续增长，助力“科技—产业—金融”良性循环。
打造体系完善、稳进增效的绿色金融：抢抓重庆建设绿色金融改革创新试验区机遇，聚焦绿色工厂、绿色园区、绿色农业、绿色产业链等重点领域，构建涵盖绿色信贷、债券、租赁、理财、消费、投资等综合化绿色金融服务体系。持续创新碳排放权、排污权、取水权等环境权益抵质押融资模式，加大绿色信贷投放，力争绿色贷款增量稳中有进，擦亮高质量发展生态底色。
打造深耕挖潜、品牌卓越的普惠金融：坚守支农支小市场定位，依托“乡乡有机构、村村有服务、家家有账户”庞大网络优势，深化“网格化”服务模式，积极拓展小微、普惠等客群，带动实现商户增量突破。创新运用卫星遥感、电子围栏等技术，加快推进“金渝网”联合建模，积极运用资金流信用信息平台，创新风险评估方式，实现“成本降、风险降、收益升”，打造具有重庆“辨识度”的普惠金融。
打造探索突破、精准发力的养老金融：着力打造更加完善的养老金融服务体系，积极对接全市银发经济产业园区建设规划，主动跟踪养老机构、医药保健、医疗器械等产业需求，大力支持养老产业链发展。积极对接政企联动普惠养老专项行动项目、居家社区养老项目等。持续优化适老化金融服务水平，稳步发展具有养老属性的储蓄、理财等产品，助力养老资金保值增值。
打造减负赋能、提速提效的数字金融：深度融入“数字重庆”建设大局，积极探索大数据、人工智能等前沿技术应用。对内强化科技赋能，推动数字化转型关键工程落地，对外打造数字金融生态，大力推广“渝农资产智管”系统和司库系统，全面升级“渝快贷”数字产品体系，提升市场竞争力，保持同类机构科技研发和技术输出的领先地位，打造线上线下融合的数字金融服务生态。
（2）服务重大战略，赋能实体经济
主动融入地方经济发展大局，发挥金融支持作用，顺应双循环新发展格局，全面服务新时代西部大开发、长江经济带高质量发展、成渝地区双城经济圈、西部陆海新通道、国家战略腹地建设以及“33618”现代制造业集群体系、“416”科技创新布局等重大战略部署，全力支持“六区一高地”建设。积极抢抓战略和政策机遇，全力服务重大战略、项目，持续打造信贷、债券、投行、金租、理财等多元服务体系，丰富金融产品，提升服务质效，为助推地方经济、实体经济高质量发展贡献金融力量。
（3）助力乡村振兴，筑牢三农根基
倾力服务乡村振兴，“一产一策”支持涉农产业发展壮大，发挥乡村振兴数字金融服务平台引领作用，推进“渝农资产智管”系统全域覆盖，创新“面业贷”“花椒贷”“榨菜贷”等多款特色产品，涉农贷款余额、总量、增量保持全市第一。深化整村授信，构建乡村振兴特色化金融服务体系，通过对关键群体、特色产业链等全覆盖服务，持续助力农村信用体系建设。
（二）健全回报机制，提升投资回报
本行重视投资者合理回报，自2020年以来，现金分红比例均保持在当年归属于上市公司股东的净利润的30%以上，为全体股东创造稳定回报。2019年A股上市以来本行累计派息超过165亿元（含税），为广大股东创造可观的现金回报，并于2024年首次尝试实施中期分红，进一步提升股东获得感。未来，在保障业务持续稳定发展和资本充足率满足监管要求的前提下，本行将保持利润分配政策的连续性和稳定性，同时兼顾本行的长远利益、全体股东的整体利益及本行的可持续发展，充分考虑投资者投资回报需求，制定合理、稳定、可持续的现金分红方案，不断增强投资者获得感，努力提升投资者综合投资回报。
（三）完善投关体系，深化市场价值认同
1.深挖价值内核，重塑资本认知
本行将制定投资者关系管理年度计划，梳理本行核心价值，进一步深挖本行的竞争优势和经营亮点，对比资本市场现有观点，定期开展资本市场认知偏差分析，并通过进一步的主动沟通、正面引导宣传、价值传递等多种方式，夯实本行资本市场品牌形象，深化资本市场对本行的价值认知。
2.健全沟通机制，提升交流质效
本行将持续完善投资者沟通机制和良好媒体合作生态，打造投资机构与媒体传播矩阵，构建体制机制系统化、交流内容层次化、交流形式多元化的投资者关系管理工作体系，系统性宣贯本行战略，定期输出资本市场关注的核心数据与业务进展。本行将通过股东大会、业绩说明会、投资者路演活动、企业开放日、上证e互动等方式，围绕定期报告、战略规划、经营业绩等资本市场高度关切的问题，邀请本行领导与投资者定期展开深入交流，通过双向互动减少信息壁垒，构建公司传递价值、投资者发现价值的桥梁，提高投资者认可度。
（四）强化信息披露，积极传递公司价值
高度重视信息披露工作，不断优化和提高信息披露质量，明确披露范围、时间节点及责任分工。在遵守法律法规的基础上，充分考虑投资者意见，兼顾合规要求与投资者需求双重导向，提升本行信息披露管理水平。定期披露社会责任暨ESG报告，积极提升ESG国际评级及ESG治理水平。
（五）维护市值稳定，彰显国企责任担当
1.聚力股东协同，增持提振信心
本行A股上市后，于2019年至2022年间发布4次稳定股价方案公告，采取董事（不含独立董事及不在本行领取薪酬的董事）、高级管理人员增持本行A股股票的措施履行稳定A股股价义务。未来，本行将持续深化与股东的价值共创体系，通过完善常态化沟通，强化战略协同效应。在严格遵守资本市场规则的前提下，积极倡导主要股东践行长期价值投资理念，同步推进投资者结构优化，引入优质长期资本，促进股权结构稳健。
2.筑牢声誉风险防线，维护良好市场形象
本行将持续做好声誉风险分类管理、客户应急及投诉处置、突发舆情应急处置、信息发布流程管理、宣传工作规范管理等内容，实行7×24小时舆情监测机制，实时关注分析舆情变化，动态调整应对处置方案，尽全力将声誉风险事件隐患消弭在萌芽状态，强化对重大声誉事项的预研预判与前瞻性应对能力，有效维护资本市场形象和价值中枢稳定，深化投资者预期管理体系建设，切实维护市值稳定。
三、董事会对估值提升计划的说明
董事会认为，本次估值提升计划的制定以提高公司质量为基础，充分考虑了本行经营、财务状况、发展阶段等因素，具有合理性和可行性，有助于提升本行投资价值。
四、评估安排
本行将至少每年对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，将在董事会审议通过后披露。
如本行触及长期破净情形所在会计年度的日平均市净率低于所在行业平均值，本行将就估值提升计划的执行情况在年度业绩说明会中进行专项说明。
五、风险提示
1.本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。
2.本估值提升计划中的相关措施，系基于本行对当前经营情况、财务状况、市场环境、监管政策等条件和对未来相关情况的合理预期所制定。若未来因相关因素发生变化导致本计划不再具备实施基础，本行将根据实际情况对计划进行修正或者终止。敬请投资者理性投资，注意投资风险。
特此公告。
重庆农村商业银行股份有限公司
董事会
2025年3月25日
