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滨化集团股份有限公司，成立于1998年5月21日，公司类型为股份有限公司（上市公司），法定代表人任元滨，注册地址山东省滨州市滨城区黄河五路888号，注册资本172,763.72万元，其中滨州和宜产业投资合伙企业（有限合伙）持股7.44%、张忠正持股6.30%等。主营业务为环氧丙烷、二氯丙烷溶剂、氢氧化钠、食品添加剂氢氧化钠、甘油及其他化工产品的生产销售；塑料编织袋的生产销售；机械设备安装制造等。截至2021年9月末，总资产166.08亿元，净资产99.18亿元，2021年1-9月实现营业收入65.39亿元，净利润14.11亿元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（九）华商基金管理有限公司
1.基本情况
华商基金管理有限公司，成立于2005年12月20日，公司类型为其他有限责任公司，法定代表人陈牧原，注册地址为北京市西城区平安里西大街28号楼19层，注册资本为10,000万元，其中华龙证券股份有限公司持股46%、深圳市五洲协和投资有限公司持股34%。主营业务为基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至2021年末，总资产14.61亿元，净资产11.78亿元，2021年度实现营业收入6.33亿元，净利润0.81亿元。
2.关联关系
本行监事担任该公司监事。
（十）山东省城市商业银行合作联盟有限公司
1.基本情况
山东省城市商业银行合作联盟有限公司，成立于2008年8月13日，法定代表人朱锋，企业类型为有限责任公司，注册地址为山东省济南市高新东区科创路1001号，注册资本55,242万元。主营业务为银行IT系统、IT产品定制、开发和数据运营维护，提供支付结算及业务运营平台服务，金融产品的研发，提供银行咨询服务，提供人力资源培训，经银保监会批准的其他业务。截至2021年末，总资产148,526万元，净资产62,568万元，2021年度实现主营业务收入91,452万元，净利润640万元。
2.关联关系
本行高级管理人员为该公司监事。
（十一）威海广泰空港设备股份有限公司
1.基本情况
威海广泰空港设备股份有限公司，成立于1996年9月19日，企业类型为股份有限公司，法定代表人李文轩，注册地址为山东省威海市环翠区黄河街16号，注册资本为53,455.85万元，其中新疆广泰空港股权投资有限合伙企业持股比例27.23%，李光太持股比例12.60%。主营范围为特种设备设计；特种设备制造；特种设备安装改造修理；特种设备检验检测服务；道路机动车辆生产；机动车检验检测服务；通用航空服务；电气安装服务；第三类医疗器械经营；货物进出口；各类工程建设活动等。截至2021年9月末，总资产537,925万元，净资产344,822万元，2021年1-9月实现营业收入226,397万元，实现净利润30,828万元。
2.关联关系
本行监事为该公司董事。
（十二）山东中创软件商用中间件股份有限公司
1.基本情况
山东中创软件商用中间件股份有限公司，成立于2002年12月27日，企业类型为股份有限公司，法定代表人景新海，注册地为济南市历下区千佛山东路41-1号，注册资本为6,378.85万元，其中山东中创软件工程股份有限公司持股55%。主营范围为计算机、软件及配套设备、电子设备、计算机网络设备的销售及维修服务；计算机系统的设计、集成、安装服务；计算机软件设计、开发、生产、销售；计算机技术咨询等。截至2021年末，总资产31,408万元，净资产28,685万元，2021年度实现营业收入11,824万元，净利润3,378万元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（十三）济宁银行股份有限公司
1.基本情况
济宁银行股份有限公司，成立于2001年7月30日，公司类型为股份有限公司，法定代表人杜强，注册地址为济宁市金宇路6号，注册资本285,785万元，其中济宁市财政局持股16.03%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；委托存贷款业务；提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算等。2021年9月末，总资产1,414.97亿元，净资产106.04亿元，2021年1-9月实现营业收入27.09亿元，净利润7.21亿元。
2.关联关系
本行联营企业。
（十四）德州银行股份有限公司
1.基本情况
德州银行股份有限公司，成立于2004年12月16日，公司类型为股份有限公司，法定代表人牛洪春，注册地址为德州市三八东路1266号，注册资本162,500万元，其中山东省国有资产投资控股有限公司持股44%、德州市财政局持股11.69%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；委托存贷款业务；提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、国际结算等。截至2021年末，总资产677.69亿元，净资产50.35亿元，2021年度实现营业收入12.35亿元，净利润2.27亿元。
2.关联关系
本行联营企业。
（十五）澳洲联邦银行
1.基本情况
澳洲联邦银行成立于1911年，是澳大利亚领先的综合金融服务机构之一，是澳大利亚证券交易所最大的上市公司之一。澳大利亚商业登记号码（ABN）为48123123124，主要经营地点在澳大利亚及新西兰。同时也在英国、欧洲、北美和亚洲（包括中国上海和北京设立的机构）都设有分支机构。澳洲联邦银行的产品及服务包括零售业务、私人银行、公司业务、机构业务、财富管理、保险和投资业务。截至2021年末，总资产11,498.13亿澳元，净资产746.63亿澳元，2021年7月1日至2021年12月31日期间实现营业收入122.65亿澳元，税后净利润为58.70亿澳元。
2.关联关系
该公司系持有本行5%以上股份的主要股东。
（十六）成安齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
成安齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人李江，注册地址为河北省成安县政府街西段路南，注册资本4,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产3.93亿元，净资产0.35亿元，2021年度实现营业收入0.14亿元，净利润0.05亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（十七）磁县齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
磁县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人刘晓霞，注册地址为河北省磁县友谊北大街路西1幢，注册资本4,200万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产2.11亿元，净资产0.23亿元，2021年度实现营业收入0.10亿元，净利润0.03亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（十八）登封齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
登封齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人苏明，注册地址为登封市嵩山路北段负一巷1号，注册资本7,000万元，其中本行持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产3.96亿元，净资产0.70亿元，2021年度实现营业收入0.21亿元，净利润0.09亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（十九）邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
邯郸邯山齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人马文伟，注册地址为河北省邯郸市邯山区滏东南大街226号、228号、230号，注册资本6,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产2.62亿元，净资产0.26亿元，2021年度实现营业收入0.09亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十）济源齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
济源齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年2月22日，公司类型为有限责任公司，法定代表人汪加享，注册地址为济源市济水大街东段66号，注册资本12,000万元，其中本行持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产17.44亿元，净资产1.88亿元，2021年度实现营业收入0.66亿元，净利润0.26亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十一）魏县齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
魏县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人杨森，注册地址为河北省魏县魏城镇东壁西路53号，注册资本5,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产3.74亿元，净资产0.55亿元，2021年度实现营业收入0.25亿元，净利润0.11亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十二）兰考齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
兰考齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2011年6月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董新安，注册地址为河南省兰考县中原路北段西侧，注册资本5,000万元，其中本行持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产5.61亿元，净资产0.58亿元，2021年度实现营业收入0.28亿元，净利润0.09亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十三）石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
石家庄栾城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月30日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址为河北省石家庄市栾城区太行南大街与宏远路交口东南角B区，注册资本6,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产5.22亿元，净资产0.59亿元，2021年度实现营业收入0.19亿元，净利润0.06亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十四）渑池齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
渑池齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年5月24日，公司类型为有限责任公司，法定代表人郝玺，注册地址为渑池县新华国际小区2#-04、2#-05商铺，注册资本5,000万元，其中本行持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务等。截至2021年末，总资产2.97亿元，净资产0.43亿元，2021年度实现营业收入0.12亿元，净利润0.04亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十五）涉县齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
涉县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2014年6月26日，公司类型为有限责任公司，法定代表人赵保良，注册地址为河北省邯郸市涉县涉城镇龙山大街君子居小区商2-04，注册资本6,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产2.63亿元，净资产0.56亿元，2021年度实现营业收入0.10亿元，净利润0.03亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十六）温县齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
温县齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人王斌，注册地址为河南省温县温泉镇黄河路与慈胜大街交汇处天赐华府东区9号楼AB户，注册资本4,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产5.10亿元，净资产0.48亿元，2021年度实现营业收入0.23亿元，净利润0.09亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十七）辛集齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
辛集齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人申建永，注册地址为河北省辛集市安定大街1号，注册资本5,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券。截至2021年末，总资产3.40亿元，净资产0.43亿元，2021年度实现营业收入0.10亿元，净利润0.03亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十八）伊川齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
伊川齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2012年4月10日，公司类型为有限责任公司，法定代表人宋栓来，注册地址为河南省洛阳市伊川县文化北路东侧132号，注册资本6,000万元，其中本行持股80%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务等。截至2021年末，总资产6.94亿元，净资产0.96亿元，2021年度实现营业收入0.40亿元，净利润0.15亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（二十九）永城齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
永城齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年6月28日，公司类型为有限责任公司，法定代表人王兵，注册地址为河南省永城市欧亚路欧亚阳光花园南门1#2#3#商铺，注册资本8,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产7.27亿元，净资产0.95亿元，2021年度实现营业收入0.30亿元，净利润0.10亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（三十）邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司
1.基本情况
邯郸永年齐鲁村镇银行有限责任公司，成立于2013年5月23日，公司类型为有限责任公司，法定代表人董晓鹏，注册地址为河北省邯郸市永年区迎宾大街滏阳金池小区1-2门市，注册资本4,000万元，本行持股100%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产5.05亿元，净资产0.45亿元，2021年度实现营业收入0.30亿元，净利润0.10亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（三十一）章丘齐鲁村镇银行股份有限公司
1.基本情况
章丘齐鲁村镇银行股份有限公司，成立于2011年9月30日，公司类型为其他股份有限公司，法定代表人张克非，注册地址山东省济南市章丘区明水铁道北路1529号2幢，注册资本10,406万元，其中本行持股41%。主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务等。截至2021年末，总资产42.52亿元，净资产2.70亿元，2021年度实现营业收入1.19亿元，净利润0.38亿元。
2.关联关系
该公司系本行控股子公司。
（三十二）山大地纬软件股份有限公司
1.基本情况
山大地纬软件股份有限公司，成立于1992年11月19日，公司类型为股份有限公司，法定代表人李庆忠，注册地址为山东省济南市章丘区文博路1579号，注册资本40,000.98万元。主营业务为计算机软、硬件产品开发、生产、销售及相关技术服务、技术转让；计算机设备租赁等。截至2021年末，总资产17.21亿元，净资产12.73亿元，2021年度实现营业收入6.35亿元，净利润1.04亿元。
2.关联关系
本行监事担任该公司董事。
（三十三）关联自然人
本行关联自然人包括：
根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本行关联自然人包括中国银保监会和中国证监会定义的关联自然人，具体如下：
1.本行自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人；
2.持有或控制本行5%以上股权的，或持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的自然人；
3.本行的董事、监事、总行高级管理人员；
4.本行分行（中心支行）的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移、保险资金运用等核心业务审批或决策权的人员；
5.上述第1至4项所列关联方的配偶、父母、成年子女及配偶、兄弟姐妹及配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹、子女配偶的父母；
6.本行法人控股股东、实际控制人及其一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
7.持有或控制本行5%以上股权的（或者持股不足5%但对本行经营管理有重大影响）的法人或非法人组织及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人的董事、监事和高级管理人员；
8.本行内部工作人员；
9.在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月内，存在上述情形的自然人；
10.中国银保监会、中国证监会、上海证券交易所根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能导致本行利益对其倾斜的自然人等。
三、关联交易定价政策
公司的关联交易按照商业原则，以不优于非关联方同类交易的条件进行。
四、关联交易目的及对公司的影响
上述关联交易是正常银行授信业务、服务以及正常的国际业务合作，对公司财务状况及经营成果不构成重大影响。
五、独立董事意见
公司独立董事发表事前认可意见：公司预计的2022年度日常关联交易额度属于日常经营中的合理交易。公司将对该等关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。该等关联交易决策程序合法合规。同意将关于2022年度日常关联交易预计额度的议案提交董事会审议。
公司独立董事发表独立意见：公司预计的2022年度日常关联交易额度属于日常经营中的合理交易。公司将对该等关联交易按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，在此基础上该等关联交易是公允的。该等关联交易决策程序合法合规。同意关于2022年度日常关联交易预计额度的议案，并同意提交股东大会审议。
特此公告。
齐鲁银行股份有限公司董事会
2022年4月28日
证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行 公告编号：2022-016
齐鲁银行股份有限公司
2022年第一季度报告
本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
重要内容提示
一、本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
二、本行于2022年4月27日召开第八届董事会第十八次会议，审议通过了2022年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。
三、本行法定代表人及董事长黄家栋、行长及主管财务工作负责人张华、财务部门负责人高永生保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。
五、第一季度财务报表是否经审计
□是 √否
一、 主要财务数据
(一) 主要会计数据和财务指标
单位：千元 币种：人民币
注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。
2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。
(二) 非经常性损益项目和金额
单位：千元 币种：人民币
注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2008年修订）的规定计算。
(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：千元 币种：人民币
二、 经营情况分析
2022年一季度，面对国内经济下行压力加大、疫情反复等各种不稳定因素，本行认真贯彻落实党中央各项决策部署，持续提升服务实体经济质效，夯实发展基础，各项工作扎实推进，经营业绩稳中向好。
业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额4,531.30亿元，较上年末增加197.16亿元，增长4.55%；贷款总额2,326.71亿元，较上年末增加160.48亿元，增长7.41%，占资产总额比例51.35%，较上年末提升1.37个百分点。负债总额4,198.72亿元，较上年末增加190.63亿元，增长4.76%；存款总额3,103.27亿元，较上年末增加173.23亿元，增长5.91%。
经营效益稳步提升。面对资产收益率下行趋势，本行持续加大低成本存款营销和央行资金运用，引导负债结构优化，压降负债成本率。报告期内，本行实现营业收入26.34亿元，同比增长18.00%，其中利息净收入19.56亿元，同比增长14.34%；手续费及佣金净收入3.82亿元，同比增长36.96%，手续费及佣金净收入在营业收入中占比提高2.01个百分点，其中贸金和理财收入增势良好；实现净利润9.10亿元，同比增长19.98%；每股收益0.17元，同比下降5.56%，主要是本行2021年6月首次公开发行A股股票对本期指标摊薄影响。
资产质量保持平稳。通过严格授信准入、完善贷后管理、管控逾期贷款等措施，资产质量进一步夯实，报告期末，本行不良贷款率1.33%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率259.29%，较上年末提高5.34个百分点；贷款拨备率3.44%，较上年末提高0.01个百分点。
战略协同渐显成效。公司金融方面，深入对接省市重点项目，加速推进优质客户增信，加大债券投资协同力度，增强客户综合服务能力；落地济南市住房公积金归集项目，中标省市多地国库现金管理定期存款，拓宽低成本存款来源。零售金融方面，推进理财代销业务，开展优质客群团办，提升客户体验；加强按揭资源交叉营销和多场景云平台营销，着力经营儿童、银发、新市民等特色客群，不断培育客户基础。普惠金融方面，优化产品、审批、定价流程，加大银担“总对总”“专精特新”“瞪羚”“小巨人”批量营销；制定科创金融改革实施方案和发展规划，加快科技金融专营机构建设，打造科创金融特色。县域金融方面，通过进一步完善县乡村“三位一体”服务网络，丰富“一县一品”特色业务，支持国家级农业优势特色产业发展，推动县域金融向更广更深的领域拓展。
三、 补充信息与数据
(一) 主要业务数据
单位：千元 币种：人民币
注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。
(二) 补充财务指标
单位：%
注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照银保监会统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：
（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100%
（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%
（3）拨贷比=贷款减值准备/各项贷款余额×100%
（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%
（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%
（6）存贷比=各项贷款余额/各项存款余额×100%，按照银监会于2014年6月30日发布实施的《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》计算
（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%
（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%
（9）净利差=（利息收入/生息资产平均余额-利息支出/付息负债平均余额）×100%
净息差=利息净收入/生息资产平均余额×100%
（10）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数
(三) 资本构成情况
单位：千元 币种：人民币
注：上述数据和指标按照《商业银行资本管理办法（试行）》等监管规定计算。
(四) 杠杆率情况
单位：千元 币种：人民币
注：上述数据和指标按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求计算。
(五) 净稳定资金比例情况
单位：千元 币种：人民币
注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。
(六) 流动性覆盖率情况
单位：千元 币种：人民币
注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。
(七) 贷款五级分类情况
单位：千元 币种：人民币
四、 股东信息
单位：股
五、 其他提醒事项
经山东银保监局批准，2022年3月，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司2017年二级资本债券”。该债券于2017年3月28日发行完毕，发行规模为人民币10亿元，票面利率为4.69%，该债券设有发行人赎回选择权，本行可在本期债券第5个计息年度的最后一日，按面值一次性部分或全部赎回本期债券。
经本行于2021年9月30日召开的第八届董事会第十四次会议及2021年10月29日召开的2021年第二次临时股东大会审议通过，本行拟公开发行A股可转换公司债券。2022年3月，本行收到《山东银保监局关于齐鲁银行公开发行A股可转换公司债券的批复》（鲁银保监复〔2022〕131号），山东银保监局同意本行公开发行不超过人民币80亿元的A股可转换公司债券，在转股后按照相关监管要求计入核心一级资本。2022年3月，本行收到《中国证监会行政许可申请受理单》，中国证监会对本行公开发行A股可转换公司债券申请予以受理。该事项尚待中国证券监督管理委员会核准。
六、 季度财务报表
合并资产负债表
2022年3月31日
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
合并利润表
2022年1—3月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
合并现金流量表
2022年1—3月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司资产负债表
2022年3月31日
编制单位:齐鲁银行股份有限公司
单位:千元 币种:人民币 审计类型：未经审计
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司利润表
2022年1—3月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
法定代表人及董事长：黄家栋 行长及主管财务工作负责人：张华 财务部门负责人：高永生
母公司现金流量表
2022年1—3月
编制单位：齐鲁银行股份有限公司
单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计（下转D128版）
